Immobilienstrategien – Von einfach bis hohe Rendite
Mit Immobilien Geld verdienen - Mögliche Immobilienstrategien
Wer sich frisch auf das Gebiet der Immobilieninvestition wagt und mit dem Gedanken spielt mit Immobilien Geld zu verdienen, wird wahrscheinlich als Immobilienstrategie lediglich das „normale“ buy & hold kennen.
Doch es gibt diverse weitere Strategien, die sich sehr durch Aufwand, Risiko und Ertrag voneinander unterscheiden. Grob kann man sagen, je mehr Aufwand, umso höher der Gewinn, aber auch umso höher das Risiko.
Doch auch hier kann durch saubere Vorarbeit das Risiko minimiert werden.
Ich möchte Euch nachfolgend die gängigen Immobilienstrategien vorstellen, auf dass Ihr Euch ein Bild davon machen könnt, was denn eventuell etwas für Euch wäre.
Auch die erste Immobilie muss keine Buy & Hold Immobilie sein.
Buy & Hold
Die klassische der Immobilienstrategtien ist eigentlich das Buy & Hold. Hierbei wird eine Immobilie erworben, im Eigentum gehalten und auf mannigfaltige Art monetarisiert.
Selbstredend ist auch hier ein guter Einkaufspreis wichtig, da dieser die Rendite maßgeblich beeinflusst.
Hier sind verschiedene Arten der Vermietung denkbar.
Dauerhafte Vermietung: Die einfachste und risikoärmste Strategie
Die dauerhafte Vermietung einer unmöblierten Wohnung ist die einfachste und risikoärmste Strategie im Immobilieninvestment. Der Aufwand ist gering, da die Wohnung lediglich vermietet und gewartet werden muss. Die Rendite ist jedoch auch entsprechend niedrig.
Vorteile
- Geringer Aufwand: Die Wohnung muss lediglich vermietet und gewartet werden.
- Risikoarm: Die Immobilie wird langfristig gehalten und ist somit weniger anfällig für Marktschwankungen.
- Stetige Mieteinnahmen: Die Mieteinnahmen sind eine regelmäßige Einnahmequelle.
Nachteile
- Niedrige Rendite: Die Rendite ist im Vergleich zu anderen Strategien niedriger.
- Langfristige Bindung: Die Immobilie ist langfristig gehalten und kann nicht kurzfristig verkauft werden.
Rendite
Die Rendite bei der dauerhaften Vermietung hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z. B. der Lage der Immobilie, dem Kaufpreis und der Miete. Bei einer guten Recherche der Lage und einem guten Einkauf sind Renditen von 6% bis 8% p. a. möglich. Gehen wir davon aus, dass ein Großteil des Kaufpreises durch Banken finanziert wurde, sind hier 2-stellige Eigenkapitalrenditen möglich.
Aufwertungspotential
Auch bei geringeren Mieten besteht hier zumeist Aufwertungspotential. Dies kann durch den Anbau von Balkonen, der Sanierung der Bäder oder andere Maßnahmen erreicht werden. Dies wirkt sich auch positiv auf die zu entrichtende Miete aus.
Fazit
Die dauerhafte Vermietung ist eine gute Möglichkeit, um mit Immobilien Geld zu verdienen. Sie ist jedoch nicht die lukrativste Strategie. Wer eine höhere Rendite erzielen möchte, sollte eine andere Strategie in Betracht ziehen.
Kurzzeitvermietung: Die Strategie mit dem hohen Potenzial
Die Kurzzeitvermietung von Ferienwohnungen ist eine der lukrativsten Strategien im Immobilieninvestment. Die Mieteinnahmen sind im Vergleich zur dauerhaften Vermietung deutlich höher, da die Wohnungen für einen kürzeren Zeitraum vermietet werden.
Vorteile
- Hohe Rendite: Die Rendite bei der Kurzzeitvermietung ist deutlich höher als bei der dauerhaften Vermietung.
- Flexibilität: Die Immobilie kann kurzfristig vermietet werden.
- Geringe Bindung: Die Immobilie kann jederzeit verkauft werden.
Nachteile
- Hoher Aufwand: Die Wohnungen müssen regelmäßig gereinigt und gewartet werden.
- Risiko: Die Rendite ist abhängig von der Nachfrage und kann schwanken.
Rendite
Die Rendite bei der Kurzzeitvermietung hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z. B. der Lage der Immobilie, der Saisonalität und der Nachfrage. Bei einer guten Recherche der Lage und einer guten Verwaltung sind Renditen von 10% bis 20% p. a. möglich.
Lage
Die Lage der Immobilie ist auch bei der Kurzzeitvermietung der wichtigste Faktor für die Rendite. Eine Immobilie in einer guten Lage ist begehrter und kann daher mit einer höheren Miete vermietet werden.
Saisonalität
Die Saisonalität spielt bei der Kurzzeitvermietung ebenfalls eine wichtige Rolle. In beliebten Urlaubsregionen sind die Preise in der Hauptsaison deutlich höher als in der Nebensaison.
Nachfrage
Die Nachfrage nach Ferienwohnungen ist abhängig von verschiedenen Faktoren, wie z. B. dem Wirtschaftswachstum, der Tourismusentwicklung und den Reisetrends.
Aufwendungen
Die Aufwendungen für die Kurzzeitvermietung sind höher als bei der dauerhaften Vermietung. Dazu gehören die Kosten für die Reinigung, die Wartung und die Verwaltung.
Risiko
Die Rendite bei der Kurzzeitvermietung ist abhängig von der Nachfrage. Wenn die Nachfrage sinkt, kann sich dies negativ auf die Rendite auswirken.
Perspektiven
Die Kurzzeitvermietung ist eine relativ neue Strategie, die sich in den letzten Jahren stark entwickelt hat. Die Nachfrage nach Ferienwohnungen ist in den meisten Regionen steigend.
Fazit
Die Kurzzeitvermietung ist eine attraktive Strategie für Immobilieninvestoren, die eine hohe Rendite erzielen möchten. Die Strategie ist jedoch mit einem höheren Aufwand und einem gewissen Risiko verbunden. Dies kann jedoch durch einen guten Verwalter stark reduziert werden.
Möblierte Monatsvermietung: Die Strategie mit der hohen Rendite
Die möblierte Monatsvermietung ist eine Strategie, die eine hohe Rendite erzielen kann. Die Mieteinnahmen sind höher als bei der unmöblierten Langzeitvermietung, da der Mieter nicht selbst möblieren muss.
Vorteile
- Hohe Rendite: Die Rendite bei der möblierten Monatsvermietung ist deutlich höher als bei der unmöblierten Langzeitvermietung.
- Flexibilität: Die Immobilie kann kurzfristig vermietet werden.
- Geringe Bindung: Die Immobilie kann jederzeit verkauft werden.
Nachteile
- Hoher Aufwand: Die Wohnung muss regelmäßig gereinigt und gewartet werden.
- Risiko: Die Rendite ist abhängig von der Nachfrage und kann schwanken.
Miete
Die Miete bei der möblierten Monatsvermietung ist höher als bei der unmöblierten Langzeitvermietung. Dies liegt daran, dass der Mieter nicht selbst möblieren muss. Die Miete sollte so hoch sein, dass die Kosten für die Immobilie gedeckt sind und ein Gewinn erzielt wird.
Rendite
Die Rendite bei der möblierten Monatsvermietung hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z. B. der Lage der Immobilie, der Ausstattung der Wohnung und der Nachfrage. Bei einer guten Recherche der Lage und einer guten Ausstattung der Wohnung sind Renditen von 10% bis 20% p. a. möglich.
Lage
Die Lage der Immobilie ist auch bei der möblierten Monatsvermietung der wichtigste Faktor für die Rendite. Eine Immobilie in einer guten Lage ist begehrter und kann daher mit einer höheren Miete vermietet werden.
Ausstattung
Die Ausstattung der Wohnung ist ebenfalls wichtig für die Rendite. Eine gut ausgestattete Wohnung ist attraktiver für Mieter und kann daher mit einer höheren Miete vermietet werden.
Nachfrage
Die Nachfrage nach möblierten Mietwohnungen ist abhängig von verschiedenen Faktoren, wie z. B. dem Wirtschaftswachstum, der Tourismusentwicklung und den Reisetrends. In Zeiten des Wirtschaftswachstums und der steigenden Reiselust ist die Nachfrage nach möblierten Mietwohnungen in der Regel höher.
Fazit
Die möblierte Monatsvermietung ist eine attraktive Strategie für Immobilieninvestoren, die eine hohe Rendite erzielen möchten. Die Strategie ist jedoch mit einem höheren Aufwand und einem gewissen Risiko verbunden.
Sonstige Strategien für die Monetarisierung von Buy-and-Hold-Immobilien
Neben den bereits genannten Strategien gibt es noch viele weitere Möglichkeiten, eine Buy-and-Hold-Immobilie zu monetarisieren. Dazu gehören unter anderem:
- Vermietung von WG-Zimmern: WG-Zimmer sind in vielen Städten sehr gefragt, da sie eine kostengünstige Alternative zu einer eigenen Wohnung bieten. Die Mieteinnahmen können je nach Lage und Ausstattung der Wohnung sehr hoch sein.
- Vermietung von Monteurswohnungen: Monteurswohnungen werden für den temporären Aufenthalt von Monteuren, Handwerkern oder anderen Berufsgruppen benötigt, die für einen bestimmten Zeitraum in einer Region tätig sind. Die Mieteinnahmen sind in der Regel höher als bei der Vermietung an Privatpersonen.
- Vermietung von Stellplätzen und Garagen: Stellplätze und Garagen sind in vielen Städten knapp und können daher zu hohen Preisen vermietet werden. Die Mieteinnahmen sind in der Regel stabil und können sich über die Jahre deutlich erhöhen.
- Vermietung von Lagerflächen: Lagerflächen werden von Unternehmen und Privatpersonen für die Lagerung von Waren oder Gütern benötigt. Die Mieteinnahmen sind in der Regel abhängig von der Größe der Lagerfläche und der Lage.
- Nutzung als Büro oder Gewerbeeinheit: Wenn die Immobilie sich für die Nutzung als Büro oder Gewerbeeinheit eignet, kann sie auch an Unternehmen vermietet werden. Die Mieteinnahmen sind in der Regel höher als bei der Vermietung an Privatpersonen.
Vor- und Nachteile der einzelnen Strategien
Die einzelnen Strategien haben jeweils ihre eigenen Vor- und Nachteile. So ist die Vermietung von WG-Zimmern zwar eine Möglichkeit, hohe Mieteinnahmen zu erzielen, jedoch ist der Aufwand für die Verwaltung und Betreuung der Mieter auch höher. Die Vermietung von Monteurswohnungen ist ebenfalls eine gute Möglichkeit, hohe Mieteinnahmen zu erzielen, jedoch ist die Nachfrage nach diesen Wohnungen saisonal schwankend. Die Vermietung von Stellplätzen und Garagen ist eine relativ einfache und kostengünstige Möglichkeit, Mieteinnahmen zu erzielen. Die Mieteinnahmen sind jedoch in der Regel niedriger als bei der Vermietung von Wohnungen oder Gewerbeeinheiten. Die Vermietung von Lagerflächen ist eine gute Möglichkeit, Mieteinnahmen zu erzielen, die nicht von der allgemeinen Wirtschaftslage abhängen. Die Mieteinnahmen sind jedoch in der Regel niedriger als bei der Vermietung von Büro- oder Gewerbeeinheiten.
Die richtige Strategie für die eigene Immobilie
Die richtige Strategie für die Monetarisierung einer Buy-and-Hold-Immobilie hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z. B. der Lage der Immobilie, der Größe und Ausstattung der Immobilie und den persönlichen Zielen des Investors. Wer eine hohe Rendite erzielen möchte, sollte sich für eine Strategie entscheiden, die hohe Mieteinnahmen verspricht. Wer einen geringeren Aufwand und ein geringeres Risiko eingehen möchte, sollte sich für eine Strategie entscheiden, die weniger Mieteinnahmen verspricht, aber auch weniger Aufwand und Risiko mit sich bringt.
Tipps für die erfolgreiche Monetarisierung einer Buy-and-Hold-Immobilie
Unabhängig von der gewählten Strategie gibt es einige Tipps, die die Chancen auf eine erfolgreiche Monetarisierung einer Buy-and-Hold-Immobilie erhöhen können:
- Wählen Sie eine gute Lage: Die Lage der Immobilie ist der wichtigste Faktor für die Mieteinnahmen.
- Stellen Sie eine hochwertige Ausstattung bereit: Eine gut ausgestattete Immobilie ist attraktiver für Mieter und kann daher zu höheren Mieten vermietet werden.
- Vermarkten Sie Ihre Immobilie aktiv: Bewerben Sie Ihre Immobilie auf verschiedenen Kanälen, um die Nachfrage zu erhöhen.
- Verwalten Sie Ihre Immobilie professionell: Überlassen Sie die Verwaltung Ihrer Immobilie einem professionellen Verwalter, um den Aufwand zu reduzieren und die Risiken zu minimieren.
Meine Empfehlung: der Immo Cashlow Booster
Der Immo Cashflow Booster ist ein umfassender Kurs, der dir alles vermittelt, was du brauchst, um mit Immobilien Geld zu verdienen. Der Kurs ist von Experten vermittelt und praxisnah. Er vermittelt dir die Grundlagen des Immobiliengeschäfts, verschiedene Cashflow-Strategien, Kennzahlen zur Bewertung von Immobilien, Tipps zur Einrichtung von Immobilien für maximale Rendite, wie du die richtigen Mieter findest und wie du dein Immobiliengeschäft automatisierst. Außerdem erhältst du Steuertipps und eine Sofort-Start-Anleitung. Der Kurs ist für Anfänger und Fortgeschrittene geeignet und bietet ein hervorragendes Preis-Leistungs-Verhältnis. Ich kann den Immo Cashflow Booster uneingeschränkt empfehlen. Fazit: Der Immo Cashflow Booster ist ein umfassender und informativer Kurs, der dir alles vermittelt, was du brauchst, um mit Immobilien Geld zu verdienen. Der Kurs ist von Experten vermittelt und praxisnah. Ich kann den Immo Cashflow Booster uneingeschränkt empfehlen
Fix & Flip
Beim flippen einer Wohnung wird eine Immobilie mit Potential als „Bruchbude“ billig eigekauft, diese dann saniert oder renoviert, aufgewertet und dann zu einem wesentlich höheren Preis weiterverkauft.
Dies stellt eine tolle Möglichkeit dar, Eigenkapital aufzubauen, jedoch bin ich der Meinung hier sollte schon ein wenig Erfahrung vorhanden sein. Zudem ist die Kapitalbeschaffung nicht immer einfach.
Variable Finanzierungen
Es eignen sich sogenannte Variable Finanzierungen, bei denen der Zinssatz alle 3 Monate dem Markt entsprechend angepasst wird. Das Darlehen kann in der Regel mit einer 4 – Wochenfrist gekündigt werden und es fallen keine Vorfälligkeitsentschädigungen an.
Kreditlinie
Stimmen Konzept und Bonität besteht die Möglichkeit, dass Dir die Bank eine sog. Kreditlinie einräumt. Dies ist in etwa wie ein Dispo. Im Rahmen der Kreditlinie kannst Du über Gelder verfügen und diese dann bei Weiterverkauf der Immobilie zurückzahlen. Es entstehen keine Vorfälligkeitsentschädigungen und der Vertrag endet auch nicht mit der Rückzahlung der Gelder.
Dies ist optimal, wenn Du mehrere Objekte nacheinander flippen möchtest.
Blankodarlehen
Eine weitere Möglichkeit hier wäre ein Blankodarlehen mit freier Verwendung. Dazu solltest Du aber in etwa wissen, wie lange Du brauchst um die Wohnung zu flippen. Zudem werden diese Darlehen nur bei bester Bonität (i.d.R. an Immobilieneigentümer) ohne besondere Besicherung vergeben.
Blankodarlehen sind in Ihrer Höhe begrenzt. Das variiert von Anbieter zu Anbieter zwischen 30.000 EUR und 100.000 EUR.
Das Annuitätendarlehen ist hierfür nur verhalten geeignet, da die Bank hier bei frühzeitiger Rückzahlung den entgangenen Zins in Form einer Vorfälligkeitsentschädigung einfordert.
Projektentwicklung
Die Projektentwicklung ist eine komplexe und anspruchsvolle Form der Immobilieninvestition. Sie erfordert viel Erfahrung, Geduld und Kapital.
Erfahrene Investoren
Erfahrene Investoren haben ein gutes Verständnis der Immobilienmärkte und der rechtlichen und behördlichen Vorschriften. Sie wissen, wie man geeignete Grundstücke findet und wie man die Genehmigungen für ein Bauprojekt einholt.
Keine Investition für Anfänger
Die Projektentwicklung ist keine Investition für Anfänger. Sie ist mit einem hohen Risiko verbunden. Wenn ein Projekt scheitert, können die Investoren hohe Verluste erleiden.
Die Schritte der Projektentwicklung
Die Projektentwicklung besteht aus mehreren Schritten:
- Grundstückssuche und -auswahl
- Genehmigungsverfahren
- Erschließung des Grundstücks
- Bau des Projekts
- Vermietung oder Vermarktung
Lange Laufzeit
Die Projektentwicklung ist eine langfristige Investition. Es kann mehrere Jahre dauern, bis ein Projekt abgeschlossen ist.
Fazit
Die Projektentwicklung ist eine attraktive Möglichkeit, hohe Renditen zu erzielen. Allerdings ist sie auch eine anspruchsvolle und riskante Investition, die nur für erfahrene Investoren geeignet ist.
Meine Empfehlung: Cashflow- Immobilien von Stefanie Schädel
Für den erfolgreichen Einstieg als Immobilieninvestor empfehle ich jedem Anfänger diesen Profikurs von Stefanie Schädel. Der Kurs begleitet Dich von der Idee einer Investmentimmobilie bis zum ersten monatlichen Cashflow! Und es ist egal, ob Du mit einer kleinen Wohnung oder einem Haus beginnst.
Mit diesem Kurs beginnt Dein Erfolg mit Immobilien. Also klicke jetzt.!
Immer an das Finanzamt denken
Während bei Buy & Hold ein steuerfreier Verkauf der Immobilie nach 10 Jahre möglich ist, möchte Vater Staat nach dem erfolgreichen Flippen einer Immobilie oder dem erfolgreichen Entwickeln eines kleinen Wohngebietes auch seinen Anteil haben. Dies stets im Auge behalten.